วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินในระยะยาว

การหาที่ปรึกษาการลงทุนระยะยาวที่ดีนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ก่อนที่คุณจะเริ่มเข้าใจความต้องการของคุณเอง - คุณวางแผนที่จะบันทึกและลงทุนและสิ่งที่คุณต้องการสำหรับค่าใช้จ่ายในอนาคต (ค่าเล่าเรียนเงินดาวน์เกษียณอายุ ฯลฯ ) จากนั้นมองหาที่ปรึกษาที่สามารถตั้งค่าคุณในระยะยาว เส้นทางที่จะเพลิดเพลินไปกับความมั่งคั่งของคุณในวันนี้พร้อมประหยัดและลงทุนเพื่ออนาคต

รายชื่อตัวเลือก

เริ่มต้นด้วยที่ปรึกษาที่ผ่านการรับรองในรายชื่อสั้น - นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองและที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี มุ่งเน้นที่ที่ปรึกษาในพื้นที่เพื่อให้คุณสามารถพบปะกับพวกเขาแบบตัวต่อตัว ตรวจสอบข้อมูลรับรองของที่ปรึกษาของคุณโดยใช้เว็บไซต์ SEC, FINRA, NASAA และ CFP Board

สัมภาษณ์

ทดสอบที่ปรึกษาของคุณเกี่ยวกับประสบการณ์การลงทุนประสิทธิภาพระยะยาวและวิธีเอาชนะความผิดพลาดของผลงาน ขอสำเนาใบรับรองและใบอนุญาต ขอและโทรอ้างอิงที่คล้ายกับโปรไฟล์ของคุณ เข้าใจค่าที่ปรึกษาชัดเจนใช้อินเทอร์เน็ตเพื่อเปรียบเทียบราคาขับรถรับส่วนลด แต่รองรับค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าซึ่งสัมพันธ์กับประสิทธิภาพ และให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจมาตรฐานประสิทธิภาพอย่างชัดเจน

เลือก

เพื่อหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงตรวจสอบให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาของคุณไม่มีผลประโยชน์ทางการเงินใน บริษัท ที่จัดการบัญชีของคุณ (ประกันของคุณกับการหลอกลวง สไตล์ Bernie Madoff ) เลือกคนที่เป็นเจ้าของบ้านอย่างใกล้ชิดและอยู่ในบ้านมานานหลายปี เลือกคนที่คุณสามารถสื่อสารด้วยชอบและไว้วางใจได้อย่างชัดเจน แต่จำไว้ว่าความสามารถในการทำงานของที่ปรึกษาของคุณนั้นสำคัญกว่าทักษะทางสังคมของเขา - คุณกำลังมองหาผู้จัดการความมั่งคั่งไม่ใช่เพื่อนที่ดีที่สุดหรือการติดต่อทางสังคม

ติดตาม

เมื่อคุณเลือกใครซักคนแล้วการทดสอบจะดำเนินต่อไป ในหลายปีที่ผ่านมาดูว่าที่ปรึกษาของคุณตรงกับคำสัญญาของเขาอย่างไร จับตามองผลงานของคุณและค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่าย หากคุณโชคดีคุณจะพบกับที่ปรึกษาระยะยาวที่ดี ถ้าไม่ใช่อย่าอารมณ์ แต่ตัดกับการไล่ล่าและเริ่มการค้นหาใหม่อีกครั้ง